In unserer Artikelreihe über die relevanten Services zur technischen Umsetzung deutscher und internationaler Compliance-Anforderungen für den Glücksspielmarkt beginnen wir mit dem SCHUFA Identifizierungsprozess. Innerhalb dieses Prozesses stellt der SCHUFA KontonummernCheck die Kontenwahrheit zur Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten nach Geldwäschegesetz sicher.

SCHUFA KontonummernCheck zur Prüfung von Kontoinhaber und IBAN im Hintergrund

Der SCHUFA KontonummernCheck erlaubt den sofortigen Abgleich von Kontoinhaber und IBAN.

Nach dem erfolgreichen SCHUFA IdentitätsCheck werden der Spielername und die IBAN an die SCHUFA übertragen. Die SCHUFA übermittelt in Echtzeit die Bestätigung, dass das Konto auf den angegebenen Namen lautet.

Mittels erfolgreichem SCHUFA KontonummernCheck stellen Sie die Kontenwahrheit zur Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten nach Geldwäschegesetz sicher. Die Übermittlung der Zugangs-PIN durch die 1-Cent Echtzeitüberweisung wird möglich.

Nach SCHUFA IdentitätsCheck Premium, folgendem SCHUFA GeburtsdatenCheck, SCHUFA KontonummernCheck und 1-Cent Echtzeitüberweisung mit PIN wird die Identität des Nutzers in wenigen Sekunden bestätigt.

Die Abrechnung der Transaktionen erfolgt über Ihren individuellen SCHUFA-Vertrag.

Ihr Vorteil:

• voll automatisierter Abgleich von IBAN und Kontoinhaber im Hintergrund
• IBAN Vorvalidierung in Echtzeit
• zuverlässige und umfassende Datenbasis
• individuell anpassbare Bewertungklassen nach SCHUFA Produktdatenblatt
• Bewertungsergebnis jederzeit abrufbar
• aufsichtsrechtlich anerkanntes Verfahren

Sie profitieren von dem vollautomatisierten KontonummernCheck zur Prüfung von Kontodaten aus dem Zahlungsverkehr auch jenseits der Identitätsprüfung.

Weit mehr als die Hälfte aller erfolgreichen ID-Prüfungen beinhalten den SCHUFA KontonummernCheck im ID-Prozess.

Top-Conversion mittels:

• Zweitabfragen
• erweitertes Character-Mapping
• IBAN-Vorprüfung inklusive Umrechnung Kontonummer und Bankleitzahl
• Dateiverarbeitung (Batch)
• Webservice-Abfragen
• Fail-over Mechanismen und Qeueing.

Nutzen Sie unsere Erfahrung in der erfolgreichen Ausgestaltung dieses Services!

Ausblick

In der nächsten Folge beschreiben wir die 1-Cent Echtzeit-Überweisung von insic, eingebunden in den SCHUFA Identifizierungsprozess.

Sie möchten nicht so lange warten? Kontaktieren Sie uns für einen vollständigen Überblick vorab!

Quelle: insic GmbH